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融資方或涉傳銷大案渤海信托急停中藥信托

2020-01-18 07:57:58来源:励志吧0次阅读

日前,一款名为“渤海-四川中药贷款项目资金信托”(以下简称“渤海-四川中药”信托)的产品在成立的最后关头被紧急叫停

对于被叫停的原因,渤海信托仅在其9月30日的公告中以“融资方意向有变化”为由一笔带过,不过融资方四川省中药厂有限公司(以下简称“四川中药厂”)实际控制人四川科创控股集团(以下简称“”)办公室主任刘先生在接受《中国经营报(,)》采访时则表示,这是因为对渤海信托的工作进度不满意导致的

在此之前,科创集团老板涉嫌传销大案的消息在络上被疯狂传播,渤海信托相关负责人也书面回复表示,“经向有关部门核实,科创中衡存在传销嫌疑,但尚未调查终结”

渤海信托办公室主任叶秋勇告诉,“叫停是出于对投资人财产的安全本着负态度,避免一些不确定的风险因素做出的决定”

今年以来,受四川落马高官、落马的牵连,四川商界、政界震动频频,包括资本大鳄在内的多位四川商界大佬纷纷被带走调查,何俊明亦是四川知名商界大佬,由此来看渤海信托临时叫停产品的“应急反应”并非完全不可理解

不过,据了解,与何俊明旗下资产有关的,由另一家信托公司华融信托发行的“华融·四川金土地股权投资暨回购资金信托计划”并未受此影响,仍在正常进行

3亿项目临盆而死

渤海信托官显示,这款名为“渤海-四川中药信托”的产品,于9月3日开始发行,计划募资3亿元按照信托公司和销售公司拟定的计划,本应在9月30日成立第一期

在被叫停之前,“渤海-四川中药信托”一度上演过疯狂的营销

“【渤海信托-四川中药厂贷款类】2年期,9%~10%,土地抵押+现金质押+股权质押+连带担保综合抵押率为36%,半年付息受经济周期的影响小,属于稳健的防守型行业渤海信托-四川中药厂项目,收益全面上调,节前成立一期,全力收单100 万投资金额

9月24日到9月28日,在几大信托业实名认证的第三方通道的群里,有关“渤海信托-四川中药厂贷款”项目被疯狂地转发刷屏,众多客户受到收益上浮诱惑,纷纷将资金打入信托账户,然而蹊跷的是,随后的9月30日,这一项目被渤海信托紧急叫停

据“渤海-四川中药信托”宣传资料显示,这一产品的融资方为四川中药厂,资金用途为“用于位于成都市武侯区武兴二路12号的四川省中药厂有限公司生产加工车间、科研办公用房及配套设施(即科技创业城)工程的后期建设”

这款信托产品的担保方,是科创集团实际控制人何俊明何俊明及其配偶、儿子为这款产品提供了无限连带担保,在信托产品的推介资料中指出,何俊明的个人资产达到59亿元何俊明现任全国工商联副主席,在富豪榜上,他排名四川富豪第四位

此外,据了解,四川中药厂是四川科创制药集团的子公司,而科创控股则是四川科创制药集团的控股股东,和类似的大部分集团下属子公司融资项目一样,实际的融资方其实是科创集团及其实际控制人何俊明

传销嫌疑

对于这款产品被紧急叫停的原因,一家第三方销售公司的销售人员赵梦含(化名)却告诉,因为“上有消息说融资担保方涉嫌传销诈骗,有风险,所以渤海信托才叫停的”

“9月30日的时候,这款信托产品已经募集超过1亿元,足以成立第一期但正是此时,渤海信托注意到,上出现"何俊明涉嫌传销诈骗"的说法,就此与科创集团沟通尽管科创集团力证自身清白,心存疑虑的渤海信托最终还是放弃了这一项目在最后一刻向客户发出公告,表示这一项目停止”赵梦含说

急停是否真与融资方涉嫌传销诈骗有关渤海信托相关负责人回复表示:“该项目9月16日启动发行,9月29日在络上发现"科创集团下属的科创中衡存在传销行为"的帖子,渤海信托遂紧急启动调查,并要求科创集团在30日中午前给予详细解释经向有关部门核实,科创中衡存在传销嫌疑,但尚未调查终结9月30日,科创集团未给予我公司书面解释为保护投资人利益,对产品、借款人负责,和借款人协商一致,经公司批准,对外公告"应融资方要求"终止该信托计划发行,并于30日下午4点前退还了全部认购资金”

对此说法,科创集团刘先生则表示,“我们是一家低调务实的企业,旗下资产众多,说我们是传销的都是贴吧等没有公信力的来源,对此我们不予理睬,如果我们涉嫌传销,公安等相关部门也会对我们进行查处的,旗下资产众多,人员复杂,不排除部分员工以个人名义进行传销,但是整个集团和董事长是不会涉嫌传销的”

一位四川科创制药集团人士却向表示:“渤海信托确实来了解过相关情况,也表示过担心,我们已经给他们提供了情况说明,他们还是决定把产品押后,我们也没有办法”

西南地区一位信托经理告诉,“科创大集团旗下200多家公司,在实际尽职调查过程中,不可能逐一了解,一旦集团层面尤其实际控制人出现动荡和风险的时候,很有可能会带来系列连锁反应,风险难以把控”

风控收紧

实际上,“渤海-四川中药信托”一开始销售情况并不尽如人意

据赵梦含透露,“我们当时对这个产品的判断是抵押物不足值,好几个抵押措施加起来,抵押率才勉强降低到50%以下四川中药厂的情况我们不太关心,大家都知道这种信托的资金流向很难讲所以销售的时候都是强调四川科创是一家大集团”

对于尽调不充分的质疑,上述渤海信托相关负责人回复称,“该项目7月初启动尽调,除考量借款人四川中药厂和四川科创集团的经营现状、财务情况、还款能力外,还安排了土地和在建工程抵押、股权质押、实际控制人担保、银行存单质押等风控措施该项目的交易结构和风控措施合理、全面、完备,我司对该项目进行了严谨认真的尽职调查,风控审核、报批程序也是严谨认真的”

根据这款信托产品的宣传资料,主要抵押物为位于成都市武侯区的土地资产,评估价值为3.93亿元,抵押率高达76.38%

尽管渤海信托认为四川中药厂资产不错,但其宣传资料中表示,四川中药厂2012年营业总收入5.29亿元,销售利润率维持在10%左右也就是说,以生产普药为主的四川中药厂,利润率并不高,其一年的净利润,应该不到5000万元

上述信托经理表示,这一产品发行受阻的另一个因素还在于:“一开始出来的时候收益定得太低,300万元以上都不到10%,又是一个两年的项目,在现在这个市场根本没有竞争力随着客户对信托产品风险的担心加剧,一些工商贷款类信托的利率正在不断攀升,对于信托公司而言,一般资质的民营企业贷款产品收益应该在10%以上才能卖掉”

为了加快销售,渤海信托甚至为这款项目同期配套了“渤融2号资金信托计划”,50万元起点,亦投资于四川中药项目渤海信托希望通过降低门槛的方式吸引更多客户,但是最终的收效并不好

此后,“渤海-四川中药信托”调高了自己的收益率,在9月下旬,终于迎来了销售旺季只是客户和销售都没有想到,这款刚刚在市场走红的产品,却在9月30日戛然而止

上述信托经理告诉,“今年以来,已经有数只信托产品,因为融资方卷入诉讼而面临窘境随着各种信托计划频频爆出问题,信托公司正在越来越谨慎地处理手头的企业融资案例 因此除了部分激进的信托公司外,大部分公司均对融资方资金面、诚信和其他债务等情况十分重视”

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